Felügyeleti bírság a K and H Banknak és brókercégének

A Kereskedelmi és Hitelbankot (K and H) 20 millió forintra, a bank brókercégét, a K and H Equitiest 10 millió forintra bírságolta a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF). A PSZÁF honlapján szerdán közzétett határozat szerint a felügyelet az idén júliusban helyszíni célvizsgálatot végzett a banknál a 2001. október 1-jétől a vizsgálat befejezéséig tartó időszakra vonatkozóan.

Dátum: 2003-12-10 11:21:00, eredeti URL: http://archiv.fidesz.hu/index.php?Cikk=18187
KCMDB-be feltöltve: 2024-05-04 19:17:42.230262, Feltöltő: fidesz_hu_scraper_v2

A célvizsgálatra azért került sor, mert a felügyelet a Pannonplast Rt.-ben történt befolyásszerzés kapcsán megállapította, hogy a K and H csoporthoz tartozó K and H Equities Rt. az ügyletek lebonyolításán túlmutató szerepet játszott a Pannonplast Rt. részvényeinek felvásárlásában, és az ügyletek pénzügyi lebonyolítása érintette a bankot is.

A felügyelet ismételten kötelezte a bankot a teljeskörű ügyfélminősítés elvégzésére. A PSZÁF már egy évvel korábban is kifogásolta, hogy a bank nem minősíti a treasuryvel kapcsolatban álló nem banki intézményi befektető ügyfeleit. A legutóbbi felügyeleti vizsgálat megállapította, hogy a banknál az adósminősítési szabályzat tervezet formájában már elkészült, de a tényleges ügyfélminősítés még nem történt meg.

A célvizsgálat megállapította, hogy a bank 402-es fiókja és a K and H Equities közötti pénzforgalom egy technikai pénzforgalmi számla közbeiktatásával bonyolódott. Ezáltal azonban sem a banknál, sem a brókercégnél nem tudták az ügyleteket teljes egészében végigkövetni.

A K and H Equitiesnél végzett ügyfélegyeztetések során kiderült, hogy számos esetben az ügyfél portfóliókezelési jogviszonyban állt az rt.-vel, annak ellenére, hogy írásban befektetési tanácsadásra, illetve bizományosi tevékenység nyújtására kötöttek szerződést. További ügyfelek jegyzőkönyvben foglalt állításai szerint az rt.-vel kötött befektetési tanácsadási szerződés tartalmát tekintve ténylegesen portfoliókezelés volt, és eseti megbízásokat nem adtak.

A felügyeleti vizsgálat megállapítása szerint a brókercégnek a kiemelt ügyfelek befektetési állománya fölött de facto rendelkezési lehetősége volt, ami az ügyfelek eseti megbízása nélküli teljesítést tett lehetővé.

Tekintettel arra, hogy a felügyelet 2002. december 20-i határozatával visszavonta a K and H Equities portfóliókezelésre jogosító engedélyét, az rt. a fenti időpontot követően jogosulatlanul végzett ilyen tevékenységet.

A felügyeleti vizsgálat megállapította, hogy a brókercégnél négy olyan személy folytatott üzletkötői tevékenységet, akik nem szerepeltek a felügyelet üzletkötői névjegyzékében. A négy személy közül egy az rt. befektetési tanácsadási üzletágát vezette mellékállásban.

MTI - fidesz.hu