Elveszhet az adókedvezmény

Több tízezer ember idén sem csökkentheti személyi jövedelemadóját az életbiztosítására befizetett összeggel (pontosabban annak engedélyezett hányadával). A biztosítók egy része ugyanis egy adat hiánya miatt nem értesítette az ügyfeleket arról, hogy mennyit vonhatnak le adójukból. A hiány pótlására még három hét áll rendelkezésre.

Dátum: 2004-03-02 08:00:00, eredeti URL: http://archiv.fidesz.hu/index.php?Cikk=20688
KCMDB-be feltöltve: 2024-05-04 19:37:44.138530, Feltöltő: fidesz_hu_scraper_v2

Idén is kellemetlen problémával nézhetnek szembe az adóbevallásukat kitöltők. Hivatalos igazolás nélkül ugyanis nem tudják csökkenteni adójukat az életbiztosításokra befizetett összeggel. Ennek oka az, hogy az adóigazgatási szám hiányára hivatkozva a biztosítók egy része nem küldi ki a biztosítási díj befizetését igazoló levelet. Erről azonban az érintettek egy része nem tud, hiszen a biztosítók egy része nem közli ezt levélben, csak akkor derül ki, ha az ügyfél telefonon érdeklődik az elmaradás okáról.

Az Ahico biztosítónál kérdésünkre elmondták, hogy a nyolc számjegyből álló adóigazgatási szám beküldésére 1997-ben figyelmeztették az érintetteket, ám aki ezt akkor elmulasztotta, azt az idén nem keresték meg. A számítógépes rendszer automatikusan ugyanis nem küldi ki számukra az adójóváírásra szolgáló igazolást. Nem értesítette levélben az adószám nélkülieket az Aviva Biztosító sem. Kérdésünkre elmondták, hogy a mintegy 40 ezer ügyféllel az ügynökök vették fel a kapcsolatot, s ők rögzítették az adószámokat is.

Ügyfélbarát megoldást választott a piacvezető ING. A holland pénzintézet feledékeny ügyfelei egy olyan levelet kaptak, amely nem igazolás, csupán azt közli, hogy ha beküldik az adószámot, akkor milyen összegről kapnak majd hivatalos papírt. (Az ING összesen 350 ezer adóigazolást postázott január végén. A feledékeny ügyfelek száma 4115 volt, közülük 2551-en lennének-lehetnek jogosultak adó-visszatérítésre.)

Az életbiztosítási piac másik jelentős szereplője, az ÁB Aegon hatszázezer ügyfélnek küldött értesítést, de még így is több tízezerre rúg azok száma, akiknek az adóigazgatási szám hiánya miatt nem küldhettek igazolást. Ôket a cég levélben már értesítette, a hiánypótlásra nem csak postai úton, hanem a call-centeren és az interneten keresztül is van lehetőségük.

Mivel az szja-bevallás határideje március 21-e, az adó-viszszaigénylésre jogosultaknak azt ajánljuk, hogy személyesen, telefonon vagy levélben keressék meg biztosítójukat, hogy hivatalos igazolás birtokában csökkenthessék adójukat. Azok, akiknek a levelezési címük nem egyezik meg az állandó lakhelyükkel, jól teszik, ha mindkét címük postaládáját ellenőrzik, meglehet ugyanis, hogy csak egyikre érkezett meg az adó-visszaigénylésre jogosító igazolás.

Forrás: Magyar Hírlap

fidesz.hu