PSZÁF-ajánlás a pénzmosás és a terrorizmus ellen
A gazdaság egésze, a pénzügyi rendszer, a pénzügyi szervezetek és ügyfeleik biztonsága szempontjából központi kérdés a bűnözésből, különösen a szervezett bűnözésből keletkező jövedelmek tisztára mosásának megakadályozása. A pénzmosás ma a társadalmat, a gazdaság egészét fenyegető tényező - áll a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete elnökének ajánlásában, amely a terrorizmus és a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szól.
Dátum: 2004-03-16 15:05:00, eredeti URL: http://archiv.fidesz.hu/index.php?Cikk=21180
KCMDB-be feltöltve: 2024-05-04 19:42:15.604494, Feltöltő: fidesz_hu_scraper_v2
A PSZÁF honlapján közzétett ajánlásban az áll, hogy a pénzmosás egyre agresszívabban veszélyezteti a társadalom erkölcsi, jogi rendjét, a gazdaság versenyképességét, biztonságát, az esélyegyenlőséget a versenyben. A pénzmosás durva beavatkozás a piac keresleti - kínálati mechanizmusaiba és nincs tekintettel a "megértő", "elnéző" piaci szereplőkre sem.
Az ajánlás leszögezi: a pénzügyi szervezetek és szakmai szövetségeik - az ügyfelekkel való kapcsolattartás során - a pénzmosás révén keletkező egyéni és társadalmi hátrányok ismertetésével is elősegíthetik, hogy a pénzmosás minden formáját elítélje a társadalom. A pénzügyi szolgáltató szervezetnek kifejezetten kárt okoz a kétes, gyanús ügyfelek és ügyletek befogadása, ilyen megbízások teljesítése. A pénzmosást gyakran azoknál a pénzügyi szervezeteknél kísérlik meg az illegális jövedelmek tulajdonosai, melyek elnézőek, "rugalmasak". Éppen ezek a szolgáltatók esnek könnyen a pénzmosók áldozatául megbízható ügyfeleik, piaci partnereik elvesztése miatt.
Az elnök szerint a bankkártya használatának robbanásszerű elterjedése ellenére hazánk ma még a "készpénzes társadalom" számos jelét mutatja, ami megkönnyíti a pénzmosás folyamatát, ezért célszerű a pénzügyi szervezeteknek szolgáltatásaik fejlesztése és árazása során az ügyfelek számára a bankkártya és az elektronikus fizetési módozatok használatát tovább ösztönözni.
A terrorizmus és a pénzmosás elleni küzdelem kiemelten fontos terület nemcsak a bűnüldözés, hanem a pénzügyi szervezetek és a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete részéről is. A hatóságoknak nyújtott tájékoztatás és az egymás közötti tapasztalatok cseréje elengedhetetlen a hatékony megelőzés és a cselekmények megakadályozása szempontjából - áll a dokumentumban.
A Felügyelet kezdeményező szerepet vállal annak érdekében, hogy mind a pénzügyi szervezetek körében, mind a közgondolkodásban egyetértés alakuljon ki a pénzmosás veszélyességének megítélésében. Folytatja a pénzmosással szembeni fellépésben felelős és érdekelt hazai szervezetek együttműködésének, valamint a felügyelt intézmények e téren végzett munkája további javításának előmozdítását, az állampolgárok ismereteinek bővítését, a pénzmosással szembeni közfelfogás erősítését.
Az ajánlás leszögezi: a pénzmosás az a leplezési tevékenység, amely arra irányul, hogy megváltoztassa a bűncselekménnyel szerzett pénz azonosságát, annak érdekében, hogy legális forrásból származónak tüntesse fel azt.
Forrás: Kovács Zita, mno.hu
fidesz.hu